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Presas 28 pessoas em New Jersey em esquema de venda de casas

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June 18, 2010, 1:48 pm
Crime
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Varios brasileiros entre os fraudadores ja estavam sendo investigados pelo FBI.
Presas 28 pessoas em New Jersey em esquema de venda de casas

NEWARK, NJ, 16 de junho 2010. Nove queixas levaram ao FBI prenderem 28 indivíduos que participam em esquemas de fraude várias hipotecas que, coletivamente, fraudaram credores em mais de US $ 5,5 milhões e envolveu mais de 17 unidades da policia de New Jersey,  de acordo com a Procuradoria Distrital de Nova Jersey Paul J. Fishman e agente especial do FBI encarregado Michael B. Ward.

Foram presos 12 agentes imobiliários, quatro investidores, quatro consultores de hipotecas (Mortgage), três fabricantes de documento falso, dois contadores, um avaliador, um funcionário do banco e um corretor de hipoteca. Vinte e três dos acusados foram presos na manha do dia 17 em sequência de uma investigação coordenada pela aplicação da lei sobre a fraude em hipotecas norte de Nova Jersey. Dos restantes, um está sob custódia do Estado em despesas relacionadas, uma está programado para auto-rendição e três continuam foragidos.

Os réus, presos esta manhã, compareceram perante o juiz magistrado E.U. Shwartz Patty às 2:00 pm, em Newark tribunal federal.

O réu 29, um fabricante de documento falso envolvido em vários dos golpes praticados, anteriormente foi cobrado por acusação de conspiração para cometer fraude eletrônica e detido em 9 de março de 2010. Ele está sob custódia federal desde sua prisão.

De acordo com as queixas apresentadas nestes casos, os acusados tentaram obter hipotecas fraudulentas para transações imobiliárias envolvendo os potenciais compradores que não estavam qualificados para obter os empréstimos que estavam procurando. Para fazer isso, que os acusados tiveram, obtido e apresentado aos documentos falsificados que os mutuantes hipotecários emprego mutuários suposta ', inflado seus rendimentos e bens, e forneceu informações fraudulentas outros. Em alguns casos, esses documentos incluídos formas fraudulentas W-2; pagar mínimos; letras de verificação de emprego; extratos de conta bancária, declarações fiscais, endereços e números de telefone para os mutuários e os empregadores suposta e documentos de identificação, como carteiras de motorista e cartões de segurança social. "Estes casos demonstram o quão difundido o problema é a fraude da hipoteca, em Nova Jersey", disse o procurador E.U. Fishman. "A fraude da hipoteca não limita-se a pessoas que roubam milhões de uma vez. É mais insidioso. É mais pernicioso. E é mais prevalente. Fraude da hipoteca é feito muitas vezes a um nível de varejo, e envolve muitas pessoas diferentes tocando muitos papéis diferentes . Não importa qual o seu papel, se você participar neste tipo de regime, você será responsabilizado. "

"Por décadas, a casa tem sido o sonho americano, de forma a estabelecer raízes em uma comunidade, construir a riqueza pessoal, e garantir uma aposentadoria tranquila", disse o agente especial encarregado da divisão de campo do FBI em Newark escritório. "A fraude da hipoteca coloca esse sonho em risco. Prisões de hoje não significam o culminar de uma investigação única, mas sim servir como aviso de que a aplicação da lei é agressivamente regimes hipoteca fraude em New Jersey. Se você tem informações sobre a fraude da hipoteca em nosso estado, não hesite em entrar em contato com o FBI em 973-792-3000.

Os 29 réus, listados no quadro em anexo a denúncia, na faixa etária 27-77 e vivem em oito dos 21 condados de Nova Jersey - Essex, Bergen, da União, Hudson, Burlington, Monmouth, Morris, e Passaic. Alguns dos esquemas fraudulentos alegada nas denúncias envolvem empréstimos emitidos em conexão com a Federal Housing Administration (FHA), que é uma divisão do Departamento E.U. de Habitação e Desenvolvimento Urbano (HUD). A FHA incentiva os credores designados para fazer empréstimos de hipoteca para mutuários qualificados, protegendo contra os defeitos do empréstimo através de uma garantia de pagamento apoiada pelo governo. Outros empréstimos envolvidos no esquema são o que é conhecido como "convencional" empréstimos de hipoteca, que os mutuantes e subscrever fundo usando os seus próprios fundos e linhas de crédito. Depois de financiamento dos empréstimos hipotecários convencionais, os credores podem serviços os empréstimos durante o período de empréstimo hipotecário ou vender os empréstimos a investidores institucionais no mercado secundário.

Cada um dos 28 arguidos são acusados de uma acusação de conspiração para cometer fraude eletrônica que afetam uma instituição financeira e uma acusação de conspiração para cometer fraude bancária. Cada contagem carreg uma pena máxima de 30 anos de prisão e uma multa máxima de US $ 1 milhão. Um réu, Roberta Ferreira é acusado de duas denúncias e uma contagem de faces complementares de cada fio de fraude e conspiração, fraude bancária.

Estados Unidos v. Rodrigo Molina, et al. Mag. No. 10-3127 (PS) . Esta acusação encargos quatro indivíduos: Rodrigo Molina, um agente imobiliário licenciado; Domingo Fuentes, um investidor que detém várias empresas que ele usou para comprar imóveis, Manuel Salgado, um contador com um serviço de arquivamento de impostos supostamente e Vilma Dacruz, uma empregado do banco. Os réus desde um oficial de empréstimo com falsos formulários W-2, as declarações fiscais, demonstrações utilitários e extratos bancários, bem como uma carteira de motorista fraudulentas e cartão da segurança social. Entre outras coisas, Molina e Fuentes previsto emprego e salário documentos fraudulentos, Salgado desde as declarações fiscais falsas e Dacruz apresentou uma carta supostamente falsas emitidas por seu empregador, um grande banco, com informações do balanço falso em uma conta que não existia.

Estados Unidos v. Eugenio Mendes, Mag. No. 10-3128 (PS) . Eugenio Mendes, um agente imobiliário licenciado, obteve documentos fraudulentos, incluindo W-2s, topos do pagamento, extratos bancários e cópias de carteira de motorista e cartão de segurança social, que ele usou em um esforço para obter hipotecas para o qual foi não tem direito. Mendes obteve estes documentos de co-conspirador Jairo Nunes, um fabricante de documento anteriormente acusados em um processo separado (Mag. No. 10-8033), de quem Mendes obteve documentos falsos para cerca de cinco anos. Um dos supostos devedores, cuja identidade Mendes usado para obter um empréstimo de hipoteca era um estrangeiro ilegal. Uma pesquisa da casa Nunes em 9 de março de 2010, revelou um pen drive que continha uma pasta chamada "DOCUMENTOS EUGENIO", que continha alguns documentos fraudulentos que Mendes tinha fornecido para obter empréstimos hipotecários.

Estados Unidos v. Guido Lucilene, Mag. No. 10-3124 (PS). Esta acusação encargos três indivíduos: Lucilene Guido, um agente imobiliário e ex-oficial de empréstimo a uma empresa de hipotecas norte de Nova Jersey, Roberta Ferreira, um agente imobiliário licenciado registrado com uma empresa realty Riverside, NJ, e Genilza Nunes, licenciado real agente imobiliário registrado com a empresa realty mesmo, mas o trabalho de um escritório de Newark NJ. Os réus obtiveram extratos bancários falsos e documentos de identificação do Jairo Nunes, que apresentou os documentos, a seu pedido. Genilza Nunes adicionais produzidos documentos fraudulentos, incluindo W-2s, declarações fiscais e contra-cheques falsos supostamente de uma empresa de camionagem de Nova Jersey, e verificou o emprego de um mutuário via telefone. Réus Jairo Nunes enviadas instruções detalhadas sobre as alterações ao extratos bancários fraudulentos que havia criado para que pudessem garantir o empréstimo seria continuar sem uma protuberância. Durante uma busca de escritório Genilza Nunes, policiais encontraram um telefone rotuladas com o nome da fictícia empresa de camionagem, bem como outros telefones com os nomes de outras empresas inexistentes.

Estados Unidos contra Rogério Silva, et al. Mag. No. 10-3130 (PS). Rogério Silva e Rui Talaia foram licenciados agentes imobiliários e corretores de registro de empresas realty separados localizados em Riverside e Kearny, New Jersey, respectivamente. Estas pessoas trabalharam com Jairo Nunes de obter documentos que ele criou, a seu pedido, incluindo o emprego ea renda falsas e documentos de verificação de conta bancária. Os documentos falsos, em nome de um suposto comprador de imóveis, incluídos W-2s, recibos de salários, uma carta de verificação fraudulenta do banco, e extratos bancários. Baseando-se nesses documentos, o banco vítima transferidos cerca de $ 455.534 para a Nova Jersey para o benefício dos réus. Apenas um pagamento de hipoteca foi feito, em uma hipoteca agora em default. Os réus foram utilizados dados adicionais de documentos falsos em um esforço para obter mais empréstimos. A busca de um lar Jairo Nunes revelou um pen drive que continha uma pasta chamada "Rogério" e incluiu alguns dos documentos fraudulentos que Silva Talaia e tinha previsto, na tentativa de obter os empréstimos fraudulentos.

Estados Unidos v. Graça Joelma, Mag. No. 10-3129 (PS). Joelma Graça, uma agente imobiliário em Newark, e João Malheiro, um oficial de empréstimo hipotecário para duas diferentes companhias de hipoteca New Jersey, buscou empréstimos hipotecários através de extratos bancários fraudulentos, recibos de salários, W-2s e um pedido de empréstimo. Por exemplo, um comprador trabalhou em uma empresa de tintas, mas não estava ganhando o suficiente para se qualificar para um empréstimo hipotecário para que, em vez alegou que ele trabalhava em uma empresa de consultoria. Por seus respectivos papéis no sistema, Graça identificou os potenciais mutuários e Malheiro localizadas as propriedades a serem adquiridas.

Estados Unidos v. Bernardim Viviane Mag. No. 10-3126 (PS). Esta acusação encargos oito indivíduos: Viviane Bernardim, uma consultora de hipotecas; Theresa Dattalo, um oficial de empréstimo hipotecário, agente imobiliário e dono de uma companhia de título, Mateus DiBenedetto, um avaliador de licença e registro de corretor de uma imobiliária Newark real; Genady Macedo , um agente imobiliário, Sarah Santos, consultora de hipotecas; Ioneides Sousa, um investidor imobiliário; Iodete Pereira, que ajudou nas operações, e Jorge Toledo, um agente imobiliário. Os réus obtiveram documentos falsos de Jairo Nunes e utilizadas falso W-2s, topos do pagamento e extratos bancários, bem como as declarações fiscais, de forma fraudulenta para obter empréstimos hipotecários. A co-conspirador descrito um fabricante documento envolvidos no esquema como um "corretor de identidades" para mais de 30 anos, que comprou as identidades das pessoas que estavam deixando os E.U. e vendeu-os a outros. A acusação também alega que um outro co-conspirador descreveu algumas das suas operações de empréstimo em vigor como tendo sido "posto em conjunto com cuspo".

Estados Unidos contra Simone Fernandes, Mag. No. 10-3131 (PS) . Simone Fernandes obteve documentos fraudulentos criado por Jairo Nunes - incluindo topos do pagamento, W-2s, extratos bancários, declarações fiscais e cópias de carteira de motorista e cartão de segurança social - e apresentou esses documentos em apoio de um pedido de empréstimo fraudulento. Quando o oficial de empréstimo expressa surpresa com a qualidade e rigor dos documentos Fernandes e Jairo Nunes tinha previsto, os dois disseram o oficial de empréstimo que uma vez passou um dia inteiro em frente ao computador pensando em todos os aspectos de uma transação imobiliária para a qual poderia criar documentos falsos. A busca de um lar Jairo Nunes revelou um pen drive que continha uma pasta chamada "Simone", que continha vários documentos falsos que Jairo Nunes tinha criado para Fernandes. documentos falsos foram encontrados na pasta "SIMONE pertencentes a pelo menos 14 pessoas adicionais.

Estados Unidos contra Edivaldo dos Santos, Mag. No. 10-3125 (PS) . Esta acusação encargos seis acusados: Edivaldo dos Santos, um ex-oficial de empréstimo segurando-se como uma consultora de hipotecas; Roberta Ferreira (também acusado de os E.U. v. Lucilene Guido et al. Denúncia), Ricardo Muniz, empregado na indústria da construção; Faye Cargill-Flores, um contabilista público certificado em Morristown, NJ, Maria de Lourdes Sousa, que trabalhou no setor de saúde e vivia em Paterson, Nova Jersey, e Rosa Damasceno, o proprietário de uma empresa de Newark que prestavam serviços fiscais e de educação do motorista em Belleville. Muniz tentou obter bens e dinheiro de volta no fechamento, e os co-conspiradores forneceram falsamente inflado informações sobre renda Muniz para ajudá-lo a obter o empréstimo. Sousa fez contra-cheques falsos e sua irmã, Damasceno, fez falsa W-2s e declarações fiscais. Os réus desde que os documentos falsos para um oficial de empréstimo em um esforço para obter uma hipoteca para que eles não tinham direito.

Estados Unidos v. Raquel Berger, Mag. No. 10-3132 (PS). Raquel Berger, um agente imobiliário e corretor de registro e franqueado de uma empresa Realty em Hillside, NJ, e DeSouza Cesar, que operou de contabilidade e negócios da preparação do imposto em Newark, obteve documentos fraudulentos feitos por Damasceno (esposa DeSouza) em apoio incondicional dos mutuários, a fim de obter empréstimos hipotecários para que eles não tinham direito. Para aumentar suas chances de obter um empréstimo aprovado, prepararam alterada, as declarações fiscais falsas que fraudulentamente infladas, afirmou o salário do mutuário.

Este caso foi processado como parte do Distrito de hipoteca New Jersey's Fraud Task Force (MFTF), que foi formalmente iniciado em 2008 e esteve entre os primeiros como forças-tarefa do FBI-financiados no país.

Este caso foi também trouxe, em coordenação com o presidente Barack Obama Financeiro da fraude à execução Task Force. Presidente Obama estabeleceu a inter Financeiro Fraude à execução Task Force para travar uma agressiva, coordenada e pró-ativa esforço para investigar e julgar crimes financeiros. A força-tarefa com representantes de um amplo leque de órgãos federais, entidades reguladoras, os inspectores gerais, estadual e local de aplicação da lei que, trabalhando juntos, fazer valer uma poderosa gama de recursos de execução penal e civil. A força-tarefa está trabalhando para melhorar os esforços de todo o Poder Executivo federal, e com parceiros estaduais e locais, para investigar e julgar crimes financeiros significativos, garantir uma punição justa e eficaz para quem cometer crimes financeiros, combater a discriminação na concessão de empréstimos e os mercados financeiros, e prossegue recuperação das vítimas de crimes financeiros.

A procuradora dos Estados Unidos Fishman elogiou os agentes do FBI, sob a direção do agente especial encarregado Ward em Newark, e os procuradores Hudson County Office, sob a direção do Procurador Edward J. De Fazio, por seu trabalho levando a investigação deste caso. Ele também creditou a outros membros da MFTF, incluindo o Departamento E.U. de Habitação e Desenvolvimento Urbano Gabinete do Inspector Geral, o Internal Revenue Service, os E.U. Secret Service, e E.U. Postal Inspection Service por suas importantes contribuições para a investigação. Fishman também agradeceu o Departamento de Segurança Interna de Alfândega e Proteção de Fronteiras e Cidadania E.U. e Serviços de Imigração, os E.U. Administração da Segurança Social e Gabinete do Procurador Geral de Nova Jersey para sua assistência.

Os casos estão sendo processados pelo Assistente E.U. Procuradores Mark Coyne, Magdo Christine e Robert Marasco da Procuradoria E.U. Econômico Crimes Unit.

As acusações e alegações contidas na queixa são apenas acusações e os acusados são considerados inocentes, a menos e até que se prove culpado.

Réu

(Por reclamação), idade, residência, PAPEL

Mag. No. 10-3127
Rodrigo Molina, 56, Belleville, NJ, agente imobiliário
Fuentes Domingo, 77 de Bloomfield, Nova Jersey, o Investidor
Manuel Salgado, 73, Newark, NJ, fabricante de documento
Vilma Dacruz, 45, No. Arlington, NJ, funcionário do Banco
Mag. No. 10-3128
Eugenio Mendes, 49, Cranford, NJ, agente imobiliário
Mag. No. 10-3124
Guido Lucilene, a / k / a Lucilene Da Silva Rios, um / k / a Guido Lucy, 31, Kearny, NJ, Real Estate Agent (e ex-oficial de empréstimo)
Roberta Ferreira, 27, Kearny, NJ, agente imobiliário
Genilza Nunes, a / k / a Geane Nunes, 36, Kearny, NJ, Real Estate Agent / fabricante Documento

Mag. No. 10-3130

Rogério Silva, 44, Riverside, NJ, Real Estate Agent / fabricante Documento
Rui Talaia, 46 anos, Rutherford, NJ, agente imobiliário
Mag. No. 10-3129
Joelma Graça, 43, Newark, NJ, agente imobiliário
João Malheiro, 35, Little Ferry, New Jersey, corretor de hipoteca

Mag. No. 10-3126

Bernardim Viviane, a / k / Bernardin um Viviane,  a / k / a Viviane Pereira, 33, Aberdeen, NJ, consultor Mortgage
Theresa Dattalo, 53, Randolph, NJ, Real Estate Agent / corretor de hipoteca / agente título
DiBenedetto Mateus, 66, Freehold, NJ, Avaliador
Genady Macedo, 40, Newark, NJ, agente imobiliário
Iodete Pereira, 51, Elizabeth, NJ, o Investidor
Sarah Santos, 29, Newark, NJ, consultor Mortgage
Ioneides Sousa, 49, Newark, NJ, o Investidor
Jorge Toledo,  a / k / Toledo um Vinny, 29, Aberdeen, NJ, agente imobiliário

Mag. No. 10-3131

Simone Fernandes, 32, Hillside, NJ, consultor Mortgage

Mag. No. 10-3125

Edivaldo dos Santos, a / k / a Eddie Dos Santos, 52, Harrison, NJ, consultor Mortgage
Roberta Ferreira, 27, Kearny, NJ, agente imobiliário
Ricardo Muniz, 39, Newark, NJ, o Investidor
Faye B. Cargill-Flores,  a / k / a Faye Flores, 48, Morristown, NJ, Certified Public Accountant fabricante de documento /

Maria de Lourdes Sousa,  a / k / a Lourdes Sousa, 57 anos, Paterson, NJ, fabricante de documento
Rosa Damasceno, 59, Belleville, NJ, Contador fabricante de documento /

Mag. No. 10-3132

Raquel Berger, 41, Union, NJ, agente imobiliário
DeSouza Cesar,  a / k / a DeSouza Geraldo, 55, Belleville, NJ, fabricante de documento

Mag. No. 10-8033

Jairo Nunes
(Preso 3/9/10), 34, Newark, NJ, fabricante de documento

FONTE U. S. Departamento de Justiça

Author: Joao Vianna
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Source: Joao Vianna
Friday 18 June 2010
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